Gestion d'Actifs

ENJEUX DE LA GESTION D’ACTIFS

De tels résultats n’ont été possibles que grâce à d’importants efforts d’adaptation de la part des gérants d’actifs. Ils continuent à faire face à des challenges en termes de rentabilité, de nouvelles demandes de la part des investisseurs et de nouvelles réglementations, dans un environnement de marché de plus en plus complexe. Mais le risque que représente ces incertitudes ouvre aussi des opportunités à ceux qui savent évoluer avec agilité…

C’est dans ce contexte que CAPTEO aide les sociétés de gestion de portefeuilles à se concentrer sur leurs défis majeurs :

maîtrise du coefficient d’exploitation et amélioration de la profitabilité,
adaptation du modèle opérationnel dans un environnement de plus en plus concurrentiel
innovation technologique / transformation digitale
croissance externe et développement international
optimisation des processus de commercialisation et de distribution
alignement face aux contraintes réglementaires et aux besoins de contrôle
capacités d’innovation produit

Nous nous appuyons sur notre expertise en gestion d’actifs et sur l’ensemble des métiers Titres (conservation, administration de fonds, collateral management, compensation…) ainsi que sur notre cœur de métier, le conseil en management et en organisation, pour accompagner nos clients à travers la complexité, l’instabilité de l’environnement et leur permettre de développer un avantage compétitif durable.

Notre Practice Asset Management réalise une veille continue sur les thématiques métier / réglementaires, capitalise sur les bonnes pratiques acquises au fil des missions et participe aux discussions / réflexions de Place.

Notre offre Gestion d'Actifs

MARKETING & CLIENT STRATEGY

Développer de nouvelles sources de revenus

Définition et validation de la stratégie commerciale, des objectifs, de la segmentation et des propositions de valeur
Lancement de nouvelles activités / de nouveaux produits (Private Equity, Real Estate, Infrastructures, Hedge Funds…)
Elaboration du Business Plan (réalisme et capacité à atteindre les objectifs)
Restructuration de la gamme d’OPCVM / FIA
Définition de nouvelles stratégies de pricing ou de distribution
Accompagnement dans le développement à l’international
Optimisation de l’efficacité commerciale et marketing
Amélioration de la rentabilité client

Acquérir puis fidéliser de nouveaux clients

Analyse de positionnement, benchmark des expériences clients face aux concurrents
Optimisation et standardisation des processus de gestion, de vente et de conseil (on-boarding, cycle de vie des fonds, production du reporting…)

INNOVATION & DIGITAL TRANSFORMATION

Définir et mettre en œuvre la stratégie digitale

Adaptation des stratégies marketing / de distribution pour favoriser l’utilisation des nouvelles technologies (Cloud, terminaux mobiles intelligents, réseaux sociaux…)
Déploiement du plan de transformation digital et partenariat avec les acteurs technologiques (Smart Automation, Machine Learning, AI…)
Articulation du modèle opérationnel multicanal
Etude de la clientèle sur l’utilisation des nouveaux outils digitaux
Définition des meilleures pratiques et intégration de la stratégie digitale à travers l’organisation (nouveaux écosystèmes partenaires / fournisseurs)

Anticiper et accompagner les disruptions technologiques

Analyse d’impact et mise en œuvre opérationnelle des technologies DLT (Blockchain)
Analyses d’écart, études de marché, benchmark de solutions SI (SaaS vs On-Premises)
Etude des solutions cibles et exploitation des nouvelles opportunités
Mise en œuvre de solutions d’analyse décisionnelle (modélisation, analyse prédictive et prescriptive)
Lancement et accompagnement dans l’écosystème FinTech/AssurTech (systèmes de paiement, crowdfunding, conseil en investissement…)

BUSINESS ORGANISATION & TRANSFORMATION

Identifier le meilleur modèle pour supporter la croissance

Compréhension des enjeux, des attentes et définition des scénarios de transformation (marchés retail/institutionnel, retraite, épargne entreprise…)
Diagnostic de la structure organisationnelle et élaboration du modèle opérationnel cible (organisation / structure / process / technologies)
Cartographie des processus métier / Cartographie applicative et fonctionnelle
Elaboration de la roadmap cible (trajectoire, planning de transformation et ROI)
Transformation des structures de coût pour un meilleur alignement sur la stratégie métier

Piloter des programmes / projets complexes

Définition de la gouvernance, des rôles et responsabilités
Pilotage opérationnel et reporting (Project Management Office) ; gestion de portefeuilles de projets ; accompagnement méthodologique et démarche qualité
Définition et suivi des priorités ; mesure et communication des résultats
Finalisation et évaluation ; capitalisation des expériences

Coordonner l’externalisation de processus métier (BPO)

Evaluation des options : restructuration, ASP, BPO partiel / complet
Analyse d’impact de la sous-traitance et analyse d’écart par rapport au marché
Gestion du RFP et des processus de sélection
Conception du modèle opérationnel cible en ligne avec les produits et l’offre de service (mandats / OPC)
Définition de la roadmap, conduite du changement et gestion des transitions

Garantir l’implication et l’adhésion des collaborateurs

Conception, planification et implémentation des initiatives de changement
Structuration du plan de communication global (interne / externe)
Facilitation des relations entre les fonctions, les sites et les niveaux de management
Alignement des objectifs individuels sur ceux de l’entreprise

RISK & COMPLIANCE

Définir les meilleures stratégies pour la gestion des fonds propres et de la liquidité

Analyse d’impact, plan d’action et mise en œuvre des exigences réglementaires
Définition du plan d’action et mise en œuvre des exigences comptables correspondantes
Revue de la conformité des modèles, modélisation financière et mise en œuvre des stress tests
Paramétrage et mise en œuvre des processus de Collateral Management

Accompagner le pilotage des risques au quotidien

Mise en place d’un dispositif de suivi (indicateurs, limites, stress-tests) pour les risques de marché, de contrepartie et de liquidité
Optimisation des processus d’explication pour les activités de trading
Revue des contrôles existants sur les process de booking et de pricing des instruments dans les outils de gestion
Mesure et contrôle des risques opérationnels
Configuration des reportings financiers / tableaux de bord

Anticiper et préparer les exigences réglementaires

Veille réglementaire permanente et renforcement de la culture Risque Marché / Crédit / Contrepartie (AIFM, ELTIF, EMIR, MIFID, PRIIPS, SOLVENCY II, UCITS V…)
Articulation Stratégie métier / Risques & Conformité
Optimisation des processus d’on-boarding (KYC, KYT, KYI, KYE…)
Analyse d’impact et mise en œuvre des besoins de compensation (EMIR, DFA)
Modélisation et stress tests du capital et de la liquidité
Agrégation et reporting des données Risque

Evaluer et renforcer les dispositifs de Sécurité Financière

Définition des règles et procédures à appliquer (AML-CFT, OFAC Sanctions, surveillance des opérations de marché)
Déploiement et harmonisation des dispositifs de contrôle
Préconisation de l’organisation à mettre en place
Production d’indicateurs de mesure / de tableaux de bord (Key Surveillance Points)
Validation de l’efficacité des contrôles (Contrôle Permanent / Périodique)

DATA & ADVANCED ANALYTICS

Gagner de manière durable en agilité et en réactivité

Diagnostic et cartographie des données métier (marché, performance, risque, collecte, rétrocessions…)
Fiabilisation et homogénéisation des données (sources internes / data feeders)
Refonte / optimisation des référentiels (Valeurs, Produits, Tiers…)
Réduction des coûts liés à l’alimentation / l’utilisation / la propagation de données (factorisation, centralisation, automatisation)
Amélioration continue des processus liés à la gestion des données (qualité / coûts / délais)

Augmenter le niveau de performance

Evaluation du capital Data et de son utilisation
Identification des leviers de compétitivité grâce à la donnée (décryptage des besoins / tendances, analyse de rentabilité, mise en valeur de l’offre…)
Mise en œuvre de modèles d’analyse avancée et d’outils Big Data
Mise en place de systèmes de contrôle / audit / traçabilité des données
Amélioration des performances opérationnelles et de la productivité (structuration, exploitation des gisements de données pour renforcer le fonctionnement des fonctions vitales)