Marchés Financiers

Développer de nouvelles sources de revenus

• Lancement de nouvelles activités / de nouveaux produits moins consommateurs de fonds propres (ie Green Finance & Sustainable Business)
• Promotion du cross-selling intra-CIB & intra-Groupe (coopération entre les différentes régions, entre les différents pôles)
• Accompagnement dans la segmentation client (orientée comportement/besoins)
• Optimisation de l’efficacité commerciale et marketing (mapping entre Coverage et opportunités de croissance ; maximisation de la ‘share of wallet’)
• Mise en adéquation des stratégies de pricing et de distribution
• Pilotage de la rentabilité client et produits

Acquérir puis fidéliser de nouveaux clients

• Analyse de positionnement, benchmark concurrence, différenciation par l’offre
• Définition / validation de la stratégie commerciale et des objectifs associés
• Optimisation et standardisation des processus de client servicing (on-boarding, relationship management, reporting…)
• Sélection et déploiement des outils associés (CRM, Référentiel Client)

Définir et déployer la stratégie digitale

• Mise en œuvre des technologies numériques (trading électronique, cloud computing, marketing digital…)
• Déploiement du plan de transformation digital et partenariat avec les acteurs technologiques (RPA, Smart Automation, Machine Learning, AI…)
• Articulation du modèle opérationnel multicanal
• Etude de la clientèle sur l’utilisation des nouveaux outils digitaux
• Définition des meilleures pratiques et intégration de la stratégie digitale à travers l’organisation (nouveaux écosystèmes partenaires / fournisseurs)

Anticiper et accompagner les disruptions technologiques

• Analyse d’impact et mise en œuvre opérationnelle des technologies Blockchain (real-time cash transfer, L/C, Collateral Management, private stocks…)
• Analyses d’écart, études de marché, benchmark de solutions SI
• Etude de solutions cibles et exploitation des nouvelles opportunités
• Mise en œuvre de solutions d’analyse décisionnelle (modélisation, analyse prédictive et prescriptive)
• Accompagnement dans l’écosystème FinTech (crowd-equity, virtual trading) et dans l’organisation de hackathons

Identifier le meilleur modèle pour supporter la croissance

• Compréhension des enjeux, des attentes et définition des scénarios de transformation (activités, pays, marchés, réglementations…)
• Déploiement d’un modèle opérationnel intégré (organisation / gouvernance / process / technologies) et alignement sur la stratégie métier
• Elaboration de la roadmap cible (trajectoire, planning de transformation et ROI)
• Cartographie des processus métier / Cartographie applicative et fonctionnelle
• Plan de réduction des coûts

Piloter des programmes / projets complexes

• Définition de la gouvernance, des rôles et responsabilités
• Pilotage opérationnel et reporting (Project Management Office) ; gestion de portefeuilles de projets ; accompagnement méthodologique et démarche qualité
• Définition et suivi des priorités ; mesure et communication des résultats
• Finalisation et évaluation ; capitalisation des expériences
• Définition de la roadmap, conduite du changement et gestion des transitions

• Garantir l’implication et l’adhésion des collaborateurs
  • Diagnostic de l’organisation et optimisation des ressources
  • Conception, planification et implémentation des initiatives de changement
  • Structuration du plan de communication global (interne / externe)
  • Facilitation des relations entre les fonctions, les sites et les niveaux de management
  • Alignement des objectifs individuels sur ceux de l’entreprise

Définir les meilleures stratégies pour la gestion des fonds propres et de la liquidité

• Analyse d’impact, plan d’action et mise en œuvre des exigences réglementaires (Bâle III, IFRS 9, FRTB, MCEV, MAD, Volcker Rule, Prudent Valuation, LAB-AT…)
• Définition du plan d’action et mise en œuvre des exigences comptables liées aux différents XVAs
• Revue de la conformité des modèles (CVA, RWA, LCR…)
• Modélisation financière et mise en œuvre des stress tests (AQR, CCAR…)
• Paramétrage et mise en œuvre des processus de Collateral Management
• Optimisation des dépôts de garantie

Accompagner le pilotage des risques au quotidien

• Mise en place d’un dispositif de suivi (indicateurs, limites, stress-tests) pour les risques de marché, de contrepartie et de liquidité
• Optimisation des processus d’explication de P&L pour les activités de trading
• Revue des contrôles existants sur les process de booking et de pricing des instruments dans les outils de gestion
• Analyse de P&L et de payoffs
• Revue et renforcement des limites et de l’allocation des ressources
• Mesure et contrôle des risques opérationnels
• Configuration des reportings financiers / tableaux de bord

Anticiper et préparer les exigences réglementaires

• Veille réglementaire permanente et renforcement de la culture Risque (Marché / Crédit / Contrepartie)
• Articulation Stratégie métier / Risques & Conformité
• Optimisation des processus d’on-boarding (KYC, KYT, KYI, KYE…)
• Analyse d’impact et mise en œuvre des besoins de compensation (EMIR, DFA)
• Modélisation et stress tests du capital et de la liquidité (DFAST, AQR, CCAR…)
• Agrégation et reporting des données Risque (BCBS 239)
• Accompagnement dans le diagnostic et la mise en œuvre réglementaire (FATCA/AEOI, RGPD…)

Evaluer et transformer la fonction Finance

• Maîtrise des coûts et pilotage de la performance financière
• Accompagnement dans la définition de la stratégie ALM
• Harmonisation des reportings financiers
• Assistance à l’optimisation des processus financiers (Fast Close, Best practices, Benchmark)
• Assistance au choix d’outils et à la production du reporting
• Conception d’indicateurs de mesure / de tableaux de bord
• Production des indicateurs d’impasses de liquidité et de taux, de solvabilité, de liquidité, de sensibilité de la marge nette d’intérêts (MNI)

Evaluer et renforcer les dispositifs de Sécurité Financière

• Définition des règles et procédures à appliquer (AML-CFT, OFAC Sanctions, surveillance des opérations de marché, critères ESG)
• Déploiement et harmonisation des dispositifs de contrôle
• Préconisation de l’organisation à mettre en place
• Production d’indicateurs de mesure / de tableaux de bord (Key Surveillance Points)
• Validation de l’efficacité des contrôles (Contrôle Permanent / Périodique)

Gagner de manière durable en agilité et en réactivité

• Diagnostic et cartographie des données métier (P&L, risque, sensibilité…)
• Fiabilisation et homogénéisation des données (sources internes / externes)
• Refonte / optimisation des référentiels (Valeurs, Produits, Tiers…)
• Réduction des coûts liés à l’alimentation / l’utilisation / la propagation de données (factorisation, centralisation, automatisation)
• Amélioration continue des processus liés à la gestion des données (qualité / coûts / délais)

Augmenter le niveau de performance

• Evaluation du capital Data et de son utilisation
• Identification des leviers de compétitivité grâce à la donnée (décryptage des besoins / tendances, analyse de rentabilité, mise en valeur de l’offre…)
• Mise en œuvre de modèles d’analyse avancée et d’outils Big Data (smart selling tools, HR prospective management…)
• Mise en place de systèmes de contrôle / audit / traçabilité des données
• Amélioration des performances opérationnelles et de la productivité (structuration, exploitation des gisements de données pour renforcer le fonctionnement des fonctions vitales)
• Protection des données (Cybersécurité)